این مقاله راهنمای کامل فارکس برای تمام افرادی‌ست که به دنیای فارکس و سرمایه‌گذاری علاقمندند و می‌خواهند در کنار شناخت سازوکار بازار، با مهم‌ترین مفاهیم و اصطلاحات معامله در فارکس آشنا شوند.
اگر نگاهی به گذشته بیاندازید به خوبی می‌بینید که در طی چند سال گذشته، فارکس نام‌آشناترین واژه‌ای‌ست که این روزها بر سر زبان‌ها آمده و فرصت‌های مختلف کسب درآمد را به افراد نشان داده است. از همین‌رو در ابتدای این مقاله به یک سوال مهم پاسخ می‌دهیم، اینکه فارکس چیست!
در تعریف ساده فارکس آمده، فارکس بزرگ‌ترین بازار مالی جهان است که روزانه بیشتر از ۶ تریلیون دلار در آن جابجا می‌شود و مردم با انجام معاملات مختلف خرید و فروش از آن به درآمد می‌رسند.
حال اگر شما هم می‌خواهید سهمی از این بازار بزرگ داشته باشید، این مقاله راهنمای کامل فارکس را از دست ندهید. چون هر آن چیزی که نیاز باشد، از الف تا ی معاملات در بازار ارز را به شما توضیح خواهیم داد.
فارکس چیست؟
واژه Forex از عبارت Foreign Exchange گرفته شد و از همین‌رو به آن FX هم گفته می‌شوند. Foreign Exchange در ترجمه «صرافی خارجی» معنی می‌شود، اما اصل یک بازار بین‌المللی است که افراد میتوانند ارزهای مختلف را در آن معامله کنند. نکته جالب اینجاست که معاملات این بازار بر روی قیمت هر آن چیزی که در سراسر جهان وجود دارد، اثرگذار است.
این صرافی با ارز همه کشورها سروکار دارد، منتهی همه چیز دیجیتالی بوده و فعالیت شبانه‌روزی است.
شاید تعجب‌برانگیز باشد، این بازار هیچ مرکزیتی ندارد و وابسته بودنش به کامپیوتر باعث شده تا بسیاری آن را با بازار رمزارزها اشتباه بگیرند. اما خب همه می‌دانند که این دو بازار چه تفاوت عمده‌ای با یکدیگر دارند و اصلا قابل قیاس نیستند. درواقع مقایسه این دوبازار همانند این است که بخواهیم سایز خورشید را با یک سیاره مقایسه کنیم!
در گذشته این بانک‌ها و موسسات مالی بودند که بر روی بازار تسلط داشتند و اگر فردی قصد سهیم شدن در بازار را داشت باید مشتری این مجموعه‌ها می‌شد. اما با فراگیر شدن بازار فارکس، روند بطور کلی تغییر کرد و تریدرها و سرمایه‌گذاران راهشان را برای ورود به معاملات پیدا کردند. البته نباید از نقش تکنولوژی و پیشرفت‌های حاصل شده غافل شد.
در این بخش از راهنمای کامل فارکس، شما بطور کامل با بازار فارکس آشنا شده‌اید. حال وقت آن رسیده تا ویژگی‌هایی که افراد را به سمت بازار فارکس می‌کشاند را بشناسید.
مهم‌ترین ویژگی‌های فارکس
روزانه آمارهای بسیار زیادی درباره بازار فارکس منتشر می‌شود اما براساس آخرین آمار میانگین حجم معاملات روزانه این بازار ۶ تریلیون دلار است. برای اینکه درک بهتر بزرگی این عدد تنها کافیست بدانید، میانگین حجم معاملات روزانه بورس نیویورک که از آن تحت عنوان نزدیک‌ترین رقیب فارکس نام می‌برند، تنها ۵۳ میلیارد دلار است! بعد از بازار بورس توکیو قرار دارد که حجم معاملات روزانه آن ۳۵ میلیارد دلار است!
اما چه خصوصیات و ویژگی‌هایی در این بازار وجود دارد که معامله‌گران را به سمت خود کشانده؟
- متمرکز نیست!
در این راهنمای کامل فارکس دانستید که بازار فارکس هیچ مرکزیتی ندارد. درواقع برخلاف بازار بورس نیویورک و هر بازار بورس دیگر که دارای یک ساختمان احد است، بازار فارکس کاملا غیرمتمرکز بوده و از طریق اَبَرپلتفرم‌های الکتریکی و موسسات مختلف در سراسر دنیا کنترل می‌شود.
- نقدینگی بالایی دارد
فارکس بزرگ‌ترین بازار مالی دنیاست و حجم معاملات آن به بالای ۶ تریلیون در روز هم می‌رسد. این نشان‌دهنده نقدینگی بالای آن بوده که تاثیرگذاری آن را بر روی قیمت هر آن چیزی که در جهان وجود دارد، ممکن می‌کند. از همین‌رو اکثر تریدرهایی که سرعت سفارشات برایشان الویت دارد به سراغ این بازار می‌روند.
- فعالیت شبانه‌روزی است
برخلاف تمامی بازارها نظیر بورس یا سهام، معامله‌گران میتوانند به صورت شبانه‌روزی در این بازار فعالیت کنند. البته ۲ روز در هفته یعنی شنبه و یکشنبه تعطیل است. اما در سایر روزهای هفته همه چیز بطور مداوم در حال وقوع است.
- تاثیرگذاری روی اقتصاد جهان
نمیتوان نقش بازار فارکس را در اقتصاد جهان کمرنگ دانست. این بازار به طور مستقیم سرمایه‌گذاری‌های بین‌المللی و معاملات را تسهیل می‌بخشد. درواقع با تاثیرگذاری بر روی نرخ تبدیل ارزها، هزینه صادرات و واردات کشورها تغییر می‌کند. مسئله‌ای که نمیتوان به هیچ عنوان به سادگی از آن عبور کرد!
- استفاده از اهرم
اهرم در فارکس همچون یک مانع عمل می‌کند. اینکه اجازه نمی‌دهد معامله‌گر بیشتر از سرمایه‌ای که در اختیار دارد، ریسک کند. این اهرم میتواند برای ضرر یا سود باشد. اگر تریدر موفقی باشید میتوانید چندین برابر سود کنید و اگر تحلیل‌های اشتباهی داشته باشید، ضررتان چندین برابر شود. بروکرها نیز اهرم‌ها را در اختیار معامله‌گران قرار می‌دهند.
تمام چیزهایی که در فارکس معامله می‌شوند
در راهنمای کامل فارکس گفتیم که افراد در این بازار ارزهای کشورها را معامله می‌کنند. اما این کار به چه صورت انجام می‌گیرد؟ درواقع دارایی‌ها به صورت جفت‌ارز معامله می‌شود. هر ارز نماد خاص خود را که شامل ۳ حرف از الفبای انگلیسی است، در اختیار دارد. مثلا نماد یورو EUR و نماد دلار آمریکا، USD است.
اما مهم‌ترین ارزها در دنیای فارکس کدام‌اند؟
- دلار آمریکا USD
- یورو اروپا EUR
- ین ژاپن JPY
- پوند بریتانیا GBP
- دلار استرالیا AUD
- دلار کانادا CAD
- فرانک سوئیس CHF
- دلار نیوزلند NZD
افرادی که در این بازارها معامله می‌کنند، با فروش یک ارز، ارز دیگری را می‌خرند. این قانون کلی فارکس است که منجر حرکت دائمی آن می‌شود. درواقع تریدر با این امید که با فروش یک ارز از تفاوت قیمت میان این دو سود کسب کند سراغ انجام این کار می‌رود.
دلیل نوسان قیمت در بازار فارکس
هر تغییری که بر روی قیمت ارزهای فیات کشورها به وجود آید میتواند نوسانات قیمتی را در بازار فارکس ایجاد کند. دلایل بسیار متعددی برای نوسانات وجود دارد. فاکتورهایی که در کنار هم یا به تنهایی تاثیرات چشمگیری بر روی قیمت ارزها گذاشته و در نهایت تعادل بازار را برهم می‌زند.
به عقیده اکثریت متخصصان، اصلی‌ترین دلیل نوسانات قیمت در بازار فارکس، میزان عرضه و تقاضاست. به مانند هر بازار دیگری این فاکتور بر روی فارکس نیز تاثیرگذار است و ما در این مقاله راهنمای کامل فارکس نیز به آن اشاره کردیم.
البته باید توجه داشته باشید، مسئله عرضه و تقاضا خود به فاکتورهای مختلفی وابسته است. عواملی مثل نرخ بهره بانکی، عملکرد اقتصادی کشور صادرکننده هر ارز و سیاست‌های بانک مرکزی! حتی بحران‌های جهانی مثل جنگ یا پاندمی‌هایی مثل کرونا میتواند منجر به تغییر عرضه و تقاضا شود.
حال که دلیل نوسانات قیمت در بازار فارکس را دانستید، وقت آن رسیده تا با انواع بازارهای داخل این بازار مالی آشنا شوید.
انواع بازار فارکس
وقتی صحبت از راهنمای کامل فارکس به میان می‌آید، یعنی شما باید نسبت به هر آن چیزی که در این بازار وجود دارد اطلاعات پیدا کنید که انواع بازار هم یکی از مهم‌ترین آنهاست. فارکس یک بازار بسیار بزرگ است و این مسئله طبیعی‌ست که آن را به بخش‌های کوچک تقسیم کنند و قوانین خاصی را برای هرکدام از آن در نظر بگیرند. بیایید هرکدام را بشناسید.
- بازار اسپات (Spot Market)
شناخته‌شده‌ترین و معروف‌ترین معاملات در فارکس در بازار اسپات انجام می‌شود. یعنی در حالت عادی وقتی مردم از معامله در فارکس صحبت می‌کنند منظورشان همین بازار اسپات است. قوانین آن نیز بسیار ساده‌ست. ارزها به صورت لحظه‌ای تحویل داده می‌شوند و براساس قیمت لحظه‌ای انجام خواهند شد.
البته شاید معاملات در لحظه انجام گیرند اما تکمیل و اجرای آن میتواند تا ۲ روز ادامه داشته باشد.
- Forwards and Futures Market
در این بازار طرفین دو معامله یعنی خریدار و فروشنده، بر روی قیمت تخمینی ارز در آینده با یکدیگر به توافق رسیده و معامله را پیش می‌برند. در این معامله تاریخ و نرخ قیمت از قبل مشخص شده است. البته معاملات forward در بازار OTC و معاملات Futures در صرافی‌ها انجام خواهد شد.
- Over-the-Counter (OTC) Market
بازیگران اصلی بازار فارکس یعنی بانک‌ها و موسسات مالی بزرگ، معاملات خود را در OTC انجام می‌دهند. این بازار در مقایسه با بازارهای مبتنی بر صرافی از انعطاف‌پذیری بیشتری برخوردار است و محدودیت قانونی کمتری دارد. همچنین دست طرفین در تعیین اندازه و شرایط قرارداد باز است.
- Retail Forex Market
این دسته‌بندی برای آن دسته از افرادی انجام می‌گیرد که با کمک بروکرها خود را به بازار فارکس می‌رسانند. میزان اهرم، سایز قراردادها و حتی پلتفرم‌های آنلاین در این بازار نیز کوچک است! در این بازار تنها اشخاص و سرمایه‌گذارها میتوانند حاضر شوند.
- بازار بین بانکی (Interbank Market)
در این بازار صحبت از عمده‌فروشی در میان است. جایی که موسسات بزرگ مالی بطور مستقیم با یکدیگر معامله می‌کنند. حواستان باشد که این دسته‌بندی بر روی روند حرکتی بازار و حتی نرخ تبادل ارزها تاثیر مستقیم می‌گذارد.
این بازار زیرمجموعه‌ای از OTC و تنها طرفین معامله هستند که تفاوت‌ها را رقم زده‌اند.
ساعت کاری بازار فارکس
گفتیم که بازار فارکس به صورت شبانه‌روزی فعالیت می‌کند و افراد بجز در روزهای شنبه و یکشنبه میتوانند تمام ۲۴ ساعت شبانه روز به معامله بپردازند.
معایب بازار فارکس
ایرادات این بازار به شرح زیر است ک
- اهرم‌ها همچون یک چاقوی دولبه عمل می‌کنند. شاید شما را به سود برسانند اما به همان اندازه میتوانند برایتان ضررآفرین باشند.
- غیرمتمرکز بودن بازار فارکس باعث می‌شود در کنار مزیت‌ها، میزان قانونمند بودن آن کمتر باشد.
- رایج‌ترین اهرم‌های معاملاتی در فارکس ۱:۵۰ هستند اما اغلب بروکرها اهرم‌های بزرگ‌تری را ارائه می‌دهند.
آیا فعالیت در فارکس سودمند است؟
در راهنمای کامل فارکس به هیچ عنوان نمی‌توانیم از سودمند بودن یا نبودن این بازار صحبت کنیم. عده‌ای با پیروی از یک روند اصولی و حتی دریافت آموزش‌های درست و همراهی با یک منتور کاربلد به سودهای کلانی می‌رسند اما عده‌ای دیگر با چند ضرر روی دور ضررهای سنگین قرار می‌گیرند و تمام سرمایه‌شان را از دست می‌دهند.
از همین‌رو نمیتوان یک بله یا نه قاطع را برای این سوال به زبان آوریم. اما در صورت دانش کافی و رعایت اصول مهم و اولیه‌ای که همه نسبت به آن آگاه‌اند، میتوان در این بازار سودآوری قابل توجهی رسید.
توصیه داریم اگر تازه‌کار هستید حتما در این مسیر از یک منتور و راهنما کمک بگیرید.
برای دریافت اطلاعات بیشتر میتوانید به بخش تماس با ما مراجعه کنید.